भविष्य का फंडिंग आधार (फाउंडेशन)…

आईआईएफसीएल भारत सरकार की एक पूर्ण स्वामित्व वाली कंपनी है जिसकी स्थापना 2006 में भारत इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (आईआईएफसीएल) नामक एक विशेष प्रयोजन वाहन के माध्यम से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के वित्तपोषण की योजना के माध्यम से दीर्घकालिक वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए की गई थी। जिसे व्‍यापक तौर पर सिफ्टी के रूप में संदर्भित किया गया है।

31 मार्च 2024 को कंपनी की अधिकृत और चुकता पूंजी क्रमशः ₹ 10,000 करोड़ और ₹ 9,999.92 करोड़ थी।

आईआईएफसीएल को सितंबर 2013 से भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के साथ एनबीएफसी-एनडी-आईएफसी के रूप में पंजीकृत किया गया है और यह आरबीआई के लागू विवेकपूर्ण मानदंडों का पालन करता है।

एक लंबी अवधि के ऋण देने वाली संस्था के रूप में, आईआईएफसीएल पात्र बुनियादी ढांचे के उप-क्षेत्रों और उत्पाद की पेशकश के मामले में सबसे विविध सार्वजनिक क्षेत्र के बुनियादी ढांचे के ऋणदाताओं में से एक है। इसमें सरकार द्वारा इन्फ्रास्ट्रक्चर के उपक्षेत्रों की सुसंगत मास्टर सूची में अधिसूचित सभी इंफ्रास्ट्रक्चर सब-सेक्टरों में प्रत्यक्ष ऋण, टेकआउट फाइनेंस, रीफाइनेंस और क्रेडिट संवर्धन को कवर करते हुए ग्रीन-फील्ड और ब्राउन-फील्ड दोनों परियोजनाओं को वित्तपोषित करने का अधिकार है। इनमें मोटे तौर पर परिवहन, ऊर्जा, पानी, स्वच्छता, संचार, सामाजिक और वाणिज्यिक बुनियादी ढांचा शामिल हैं।

एक स्टैंडअलोन आधार पर, 31 मार्च 2024 तक, आईआईएफसीएल ने प्रत्यक्ष ऋण, टेकआउट वित्त और पुनर्वित्त के तहत 760 से ज्यादा परियोजनाओं के लिए लगभग ₹ 2,55,687 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी है। 31 मार्च 2024 तक इन योजनाओं के तहत 503 परियोजनाओं पर संचयी संवितरण ₹ 1,28,004 करोड़ रू. तक था।

उत्पाद की पेशकश

आईआईएफसीएल निम्नलिखित उत्पादों/सेवाओं के माध्यम से बुनियादी ढांचा क्षेत्र को अपनी वित्तीय सहायता प्रदान कर रहा है।

ग्रीनफील्‍ड परियोजना के लिए

प्रत्‍यक्ष निवेश

वरिष्ठ(सीनियर) ऋण: एक संघ के हिस्से के रूप में, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (अधीनस्थ ऋण सहित, यदि कोई हो) के 20% तक का जोखिम लेते हुए, व्यावसायिक रूप से व्यवहार्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को दीर्घकालिक निधि प्रदान करता है। आईआईएफसीएल इस योजना के तहत निजी सार्वजनिक भागीदारी परियोजनाओं को उधार देने के लिए एक प्रमुख प्राथमिकता देता है जो प्रतिस्पर्धी बोली प्रक्रिया के माध्यम से चयनित निजी क्षेत्र की कंपनियों द्वारा कार्यान्वित की जाती हैं।

अधीनस्थ ऋण: आईआईएफसीएल परियोजना लागत के 10% तक (कुल परियोजना लागत के 20% तक के अपने जोखिम के हिस्से के रूप में) अधीनस्थ ऋण प्रदान करता है। इस प्रकार के ऋण को आमतौर पर उधारदाताओं द्वारा अर्ध-इक्विटी के रूप में माना जाता है।
31 मार्च 2024  तक, एक स्टैंडअलोन आधार पर, आईआईएफसीएल ने 567 परियोजनाओं के लिए ₹ 1,22,182 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी, और प्रत्यक्ष ऋण के तहत ₹ 53,377 करोड़ रू. का संचयी संवितरण किया।

ब्राउनफील्‍ड परियोजना के लिए

टेकआउट वित्‍त

आईआईएफसीएल की टेकआउट वित्त योजना का उद्देश्य बैंकों की बहियों से ऋण लेकर बैंकों द्वारा सामना की जाने वाली संपत्ति देयता बेमेलपन और जोखिम बाधाओं को दूर करना है। इससे बैंकों को नई बुनियादी ढांचा परियोजनाओं में निवेश करने के लिए अपने धन को मुक्त करने में मदद मिलती है। इस योजना के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत (प्रत्यक्ष ऋण सहित) का 30% तक उधार दे सकता है। टेकआउट फाइनेंस के मामले में संवितरण आम तौर पर वास्तविक वाणिज्यिक संचालन तिथि (सीओडी) के एक वर्ष बाद होता है।

टेकआउट फाइनेंस योजना के तहत, 31 मार्च 2024  तक, आईआईएफसीएल ने 75 परियोजनाओं के लिए ₹ 42,604 करोड़ रू. की संचयी सकल मंजूरी दी और ₹ 23,869 करोड़ रू. का संवितरण किया।

ऋण संवृद्धि योजना

ऋण वृद्धि योजना (क्रेडिट एन्हांसमेंट स्कीम) के तहत, आईआईएफसीएल मौजूदा ऋणों के पुनर्वित्त के लिए बुनियादी ढांचा कंपनियों द्वारा एए(AA) या उच्चतर के लिए जारी किए गए बांडों की क्रेडिट रेटिंग बढ़ाने के लिए आंशिक क्रेडिट गारंटी प्रदान करता है। आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 20% (बैकस्टॉप गारंटर के साथ कुल परियोजना लागत का 40%) की सीमा तक ऋण वृद्धि कर सकता है, जो बांड जारी करने की कुल राशि का अधिकतम 50% है। ऋण वृद्धि (क्रेडिट एन्हांसमेंट) ऐसे बांडों में बीमा और पेंशन फंड जैसे निवेशकों से लंबी अवधि के फंड को चैनलाइज़ करने में सक्षम बनाती है।

आईआईएफसीएल 2015-16 में ऋण वृद्धि योजना (क्रेडिट एन्हांसमेंट स्‍कीम) को सफलतापूर्वक संचालित करने वाला पहला संगठन बन गया। 31 मार्च 2024 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 9,080 करोड़ रू. के बॉन्ड इश्यू आकार के साथ और ₹ 2,436 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ 24 परियोजनाओं को मंजूरी प्रदान की है। अब तक ₹ 1,338 करोड़ रू. के बांड इश्यू और ₹ 346 करोड़ रू. की प्रारंभिक आईआईएफसीएल गारंटी के साथ तीन लेनदेन पूरे किए जा चुके हैं।

इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर निवेश न्‍यास (इनवेस्‍टमेंट ट्रस्‍ट) (इनविट्स/InvITs)

आईआईएफसीएल सेबी के साथ पंजीकृत किसी भी क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा एए(AA) और उससे अधिक की बाहरी क्रेडिट रेटिंग वाले सेबी के साथ पंजीकृत इनविट को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है। इस उत्पाद श्रेणी के तहत, आईआईएफसीएल कुल परियोजना लागत के 30% और कुल सुविधा के 51% के जोखिम के साथ इनविट्स को उधार दे सकता है/निवेश कर सकता है। 28 दिसंबर 2023 तक IIFCL ने ₹ 11,600 करोड़ मंजूर किए हैं।

पूंजी बाजार के लिए

इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बांड

देश में दीर्घकालिक अवसंरचना(इन्‍फ्रास्‍ट्रक्‍चर) ऋण बाजारों को बढ़ावा देने के लिए, आईआईएफसीएल बुनियादी ढांचा परियोजना डेवलपर्स को उनके द्वारा जारी किए जा रहे बुनियादी ढांचा परियोजना बांड में निवेश करके सहायता करता है। इस उत्पाद के माध्यम से, आईआईएफसीएल निजी क्षेत्र की कंपनियों, सरकारी प्राधिकरणों, सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों आदि द्वारा जारी किए गए ऐसे बांडों में निवेश करता है और सेबी/आरबीआई के साथ पंजीकृत कम से कम एक क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा मूल्यांकन किया जाना चाहिए। आईआईएफसीएल बांड जारी करने के आकार के 50% तक की सदस्यता ले सकता है ।

31 मार्च 2024  तक, आईआईएफसीएल ने इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट बॉन्ड की सदस्यता लेकर ₹ 8,467 करोड़ का संवितरण किया है।

संस्‍थानों के लिए

पुनर्वित्त योजना

आईआईएफसीएल बैंकों और अन्य पात्र वित्तीय संस्थानों (एफआई) को बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के लिए उनके ऋण के लिए पुनर्वित्त प्रदान करता है।

पुनर्वित्त योजना के तहत, 31 मार्च 2024 तक, आईआईएफसीएल ने ₹ 68,397 करोड़ रू. की संचयी मंजूरी दी। इन स्वीकृतियों के विरुद्ध ₹ 37,440 करोड़ रू. का संचयी संवितरण किया गया है।

सहायक कंपनियां

आईआईएफसी (यूके): आआईआईएफसी (यूके), आईआईएफसीएल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी, भारत में बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को लागू करने वाली कंपनियों को पूंजीगत उपकरणों के आयात के लिए विदेशी मुद्रा में वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए अप्रैल 2008 में स्थापित की गई थी। 31 दिसंबर, 2023 तक, आईआईएफसी (यूके) ने 4,858.64 मिलियन अमेरिकी डॉलर की संचयी ऋण मंजूरी दी है और 31 दिसंबर, 2023 तक 2,262.69 मिलियन अमेरिकी डॉलर का संचयी संवितरण किया है।

इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी (यूके) लिमिटेड को फरवरी 2008 में यूके कंपनी अधिनियम, 1985 के तहत लंदन में इंग्लैंड और वेल्स की कंपनियों के रजिस्ट्रार के साथ शामिल किया गया था, ताकि भारत में बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को लागू करने वाली भारतीय कंपनियों को ऋण दिया जा सके। ऐसी परियोजनाओं हेतु केवल भारत के बाहर पूंजीगत व्यय के लिए उनके बाह्य वाणिज्यिक उधार का सह-वित्तपोषण हेतु । कंपनी यूके मनी लॉन्ड्रिंग विनियम 2007 के अनुपालन के उद्देश्य से यूके के वित्तीय सेवा प्राधिकरण के साथ अनुबंध- I वित्तीय संस्थान के रूप में पंजीकृत है। आईआईएफसी (यूके) लिमिटेड की अधिकृत पूंजी 500 मिलियन अमेरिकी डॉलर है और कंपनी की वर्तमान चुकता पूंजी है। 100 मिलियन अमेरिकी डॉलर है.

आईआईएफसीएल प्रोजेक्‍ट्स लि. (आईपीएल): आईआईएफसीएल प्रोजेक्ट्स लिमिटेड की स्थापना फरवरी 2012 में भारत में बुनियादी ढांचे के प्रचार और विकास के लिए केंद्र/राज्य सरकार, स्थानीय निकायों और अन्य हितधारकों को सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के उद्देश्य से की गई थी। आईपीएल की स्थापना अच्छी बैंक योग्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं की पहचान और संकल्पना और निजी पूंजी को आकर्षित करने की पृष्ठभूमि से हुई है।

आज, कंपनी सड़क, बिजली, हवाई अड्डे और बंदरगाह क्षेत्रों के उप-क्षेत्रों की गहरी समझ के साथ बुनियादी ढांचे के क्षेत्र में वित्तीय सलाह, लेनदेन सलाह, नीति वकालत और सिंडिकेशन सेवाओं की मांग को पूरा करती है, जो मुख्य रूप से पीपीपी आधार पर संरचित हैं। आईपीएल ने इन उप क्षेत्रों में 1.20 लाख करोड़ से अधिक की कुल परियोजना लागत वाली बुनियादी ढांचा परियोजनाओं की सलाह दी है और उनका मूल्यांकन किया है। आईपीएल वर्तमान में मुख्य रूप से शहरी बुनियादी ढांचे, पर्यटन और पर्यावरण में परियोजनाओं की अवधारणा और कार्यान्वयन के लिए मेघालय, तमिलनाडु, मणिपुर और मुंबई के राज्य विभागों/प्राधिकरणों के साथ कार्यक्रम निष्पादित कर रहा है। हाल ही में, कंपनी ने न्यू स्पेस इंडिया लिमिटेड और एमएसएमई मंत्रालय के आदेशों के साथ अंतरिक्ष और एमएसएमई के क्षेत्रों में कदम रखा है।

31 दिसंबर 2023 तक कंपनी की चुकता पूंजी 4.75 करोड़ रुपये और शुद्ध संपत्ति 26.01 करोड़ रुपये है। 

आईआईएफसीए एसेस मैनेमेंट कंपनी लि. (आईएएमसीएल) : इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (IIFCL) ने 17 अगस्त 2012 को भारतीय ट्रस्ट अधिनियम, 1882 के प्रावधानों के अनुसार प्रायोजक के रूप में आईआईएफसीएल  के साथ एक ट्रस्ट के रूप में आईआईएफसीएल  म्यूचुअल फंड (IDF) की स्थापना की थी। . आईआईएफसीएल  एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (IAMCL) 28 मार्च 2012 को कंपनी अधिनियम, 1956 के तहत निगमित एक सार्वजनिक लिमिटेड कंपनी है और IIFCL की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है।

आईएएमसीएल (IAMCL)  को आईआईएफसीएल निवेश प्रबंधन समझौते (IMA) के माध्यम से ट्रस्टियों द्वारा आईआईएफसीएल  म्यूचुअल फंड (IDF) की सीमित दायित्व वाली कंपनी को एक परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी (AMC) के रूप में नियुक्त किया गया था। 

आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) के न्यासी बोर्ड ने 31 जनवरी, 2023 को हुई अपनी बैठक में सेबी (म्यूचुअल फंड) विनियम, 1996 के तहत आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की दोनों मौजूदा योजनाओं को समय से पहले उच्च अनुपालन लागत और सेबी (म्यूचुअल फंड) विनियम, 1996 और आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) और आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड द्वारा इन्फ्रास्ट्रक्चर डेट फंड के लिए लागू परिपत्रों और दिशानिर्देशों का पालन करने में असमर्थता के कारण बंद करने का निर्णय लिया था। इसके अलावा, दोनों आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) योजनाओं के यूनिटधारकों ने भी 15 मार्च, 2023 को आयोजित अपनी संबंधित बैठक में अपेक्षित बहुमत के साथ आईडीएफ म्यूचुअल फंड योजनाओं को समय से पहले बंद करने की मंजूरी दे दी थी। सेबी की मंजूरी के बाद दिनांक 23 मार्च आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की संबंधित योजनाओं के यूनिटधारकों को मोचन/पुनर्भुगतान की अनुमति देने के लिए अगस्त, 2023, आईआईएफसीएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (आईएएमसीएल) ने आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड इंफ्रास्ट्रक्चर डेट की संबंधित योजनाओं के यूनिटधारकों को विधिवत मोचन कर दिया है। 25 सितंबर, 2023 को फंड मोचन तिथि (22.09.2023) को आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की संबंधित योजनाओं की अंतिम घोषित एनएवी 15,14,458.1207 (श्रृंखला-I) और रु. 9,24,023.6736 (श्रृंखला-II) रुपये है  और सेबी नियमों के अनुपालन के संदर्भ में, समापन रिपोर्ट अक्टूबर 2023 में सेबी को प्रस्तुत की गई है। आईएएमसीएल वर्तमान में इलिक्विड/प्रतिभूतियों के लिए पुनर्प्राप्ति प्रयासों/बिक्री-हस्तांतरण कार्यों सहित आईआईएफसीएल म्यूचुअल फंड (आईडीएफ) की योजनाओं में डिफ़ॉल्ट हेतु अपेक्षित कदम उठा रहा है।

फंडिंग के स्रोत

आईआईएफसीएल घरेलू और अंतरराष्ट्रीय दोनों बाजारों से धन जुटाती है।

घरेलू स्रोत

आईआईएफसीएल इस उद्देश्य के लिए बनाए गए विभिन्न उपयुक्त लिखतों(उपकरणों) के माध्यम से बाजार से ऋण (अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों) जुटाता गया है। 31 मार्च 2024 तक, कंपनी ने घरेलू बाजार से लगभग ₹ 34,361.61 करोड़ (जिसमें से ₹ 23,133.33 करोड़ बोंड के माध्‍यम से बकाया हैं) जुटाए थे।

अंतर्राष्ट्रीय स्रोत

आईआईएफसीएल ने एशियाई विकास बैंक (एडीबी), विश्व बैंक, केएफडब्ल्यू, यूरोपीय निवेश बैंक (ईआईबी) और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी (जेआईसीए) जैसे बहुपक्षीय और द्विपक्षीय वित्तीय संस्थानों के साथ मजबूत संबंध स्थापित किए हैं और क्रमश: 1.9 बिलियन यूएस डॉलर, 195 मिलियन यूएस डालर , यूरो 50 मिलियन , यूरो 200 मिलियन और जापानी मुद्रा येन(JPY 50 ) बिलियन, की सीमा तक ऋण की लाइनें हैं।
इन संबंधों ने आईआईएफसीएल को दीर्घकालिक संसाधन जुटाने में मदद की है जो अभिनव वित्तीय उत्पादों के विकास को सक्षम बनाता है, साथ ही सर्वोत्तम प्रथाओं को अपनाने, विशेष रूप से पर्यावरण और सामाजिक सुरक्षा ढांचे और खरीद प्रक्रियाओं से संबंधित है।

रेटिंग

विभिन्नय रेटिंग एजेंसियों द्वारा आईआईएफसीएल की विभिन्ना घरेलू दीर्घावधि उधारियों (बांड) को ‘एएए/एएए(एसओ)’ एवं एसएंडपी द्वारा बीबीबी की रेटिंग दी गयी है जो सर्वोत्कृ्ष्ट रेटिंग के बराबर है।

आईआईएफसीएल एक नजर में

मुख्‍य वित्‍तीय विवरण

( ₹ करोड़ ) 

क्षेत्रानुसार(सेक्‍टर-वाइज) संचची निवल संस्‍वीकृतियां (यथा 31 मार्च 2024) 

( ₹ करोड़ ) 

प्रत्‍यक्ष ऋण के क्षेत्र-वार संचयी संवितरण  क्षेत्र-वार संचयी संवितरण ( यथा 31 मार्च 2024  )

( ₹ करोड़ )

संचयी संवितरण तथा संस्‍वीकृतियां(यथा 28 दिसंबर 2023)

( ₹ करोड़ )